Nel 2023, la Svizzera ha registrato un significativo incremento delle segnalazioni di sospetto riciclaggio di denaro, con un totale di 11.876 comunicazioni, segnando un aumento del 56% rispetto all’anno precedente. Questo dato rappresenta una media di 47 segnalazioni per giorno lavorativo, coinvolgendo circa 21.500 relazioni d’affari.
Fattori Contributivi all’Aumento delle Segnalazioni
Questo incremento è attribuibile a diversi fattori:
- Inasprimento Normativo: dal 2013, la Svizzera ha rafforzato i requisiti normativi in materia di due diligence e obblighi di segnalazione, aumentando la vigilanza sui mercati finanziari e le attività di “enforcement”.
- Maggiore Consapevolezza: gli intermediari finanziari sono diventati più attenti all’importanza di contrastare efficacemente il riciclaggio di denaro, anche a causa di precedenti scandali di corruzione che hanno coinvolto la piazza bancaria svizzera. Rafforzamento delle Divisioni di Compliance: molte banche hanno potenziato le loro divisioni dedicate alla compliance e alla criminalità finanziaria, migliorando i meccanismi di controllo interni.
- Avanzamenti Tecnologici: i progressi tecnologici hanno permesso agli istituti bancari di ottimizzare il monitoraggio delle transazioni, rendendo più efficaci le attività di controllo.
Distribuzione delle Segnalazioni e Reati Associati
Il 90,5% delle segnalazioni proviene dal settore bancario.
Nel 2023, MROS ha ricevuto 93 segnalazioni riguardanti il sospetto finanziamento del terrorismo, pari allo 0,8% del totale delle segnalazioni.
Inoltre, le comunicazioni relative alle criptovalute hanno rappresentato il 14,5% del totale, evidenziando una crescente attenzione verso questi strumenti digitali.
Sfide Future e Capacità Analitiche
Con l’aumento delle segnalazioni, la capacità di MROS di analizzare approfonditamente ogni caso è messa alla prova.
Nel 2023, solo una segnalazione su cinque è stata oggetto di un’analisi dettagliata, mentre il restante 80% è stato trattato in modo meno intensivo o attraverso procedure di analisi generale.
Tuttavia, grazie all’archiviazione nel sistema d’informazione, le segnalazioni possono essere riattivate e trattate in qualsiasi momento sulla base di nuovi elementi.
Questo scenario sottolinea la necessità di adattare continuamente le strategie di contrasto al riciclaggio di denaro, garantendo che le autorità competenti dispongano delle risorse e degli strumenti necessari per affrontare efficacemente le sfide emergenti nel panorama finanziario globale.
