Le normative europee in materia di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo sono fondamentali per la protezione del sistema finanziario dell’Unione Europea, contribuendo così alla sicurezza e alla crescita economica.
Approfondimenti sulla Lotta dell’UE contro il Riciclaggio
Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo rappresentano una seria minaccia per l’Unione Europea, comportando rischi significativi per l’economia e la sicurezza dei cittadini.
Da oltre trent’anni, la lotta contro queste pratiche è una priorità nell’agenda politica europea, con l’adozione della prima direttiva antiriciclaggio nel 1991, seguita da numerose riforme.
Per affrontare adeguatamente i rischi emergenti, le normative europee devono evolversi, tenendo conto di fattori come:
- Innovazioni tecnologiche, come le valute virtuali
- Globalizzazione delle organizzazioni terroristiche
- Ingenuity dei criminali nell’approfittare delle vulnerabilità del sistema
Normative Antiriciclaggio dell’UE
Il 30 maggio 2023, il Consiglio ha approvato nuovi atti legislativi per proteggere i cittadini e il sistema finanziario europeo dal riciclaggio e dal finanziamento del terrorismo.
Questo pacchetto include:
- Un regolamento che istituisce una nuova Autorità dell’UE dedicata alla lotta al riciclaggio
- Un regolamento sugli obblighi antiriciclaggio per il settore privato
- Una direttiva sui meccanismi antiriciclaggio a livello nazionale
- Una revisione del regolamento sui trasferimenti di fondi, adottata nel 2023
Regolamento Antiriciclaggio
Il nuovo regolamento mira a armonizzare e chiarire le norme esistenti in tutta l’UE, eliminando le lacune sfruttate dai trasgressori.
Le nuove disposizioni riguardano la verifica della clientela e i poteri delle autorità di supervisione e delle unità di informazione finanziaria (FIU).
Il regolamento stabilisce un quadro normativo applicabile che impone requisiti a enti creditizi, finanziari e professioni non finanziarie designate, come avvocati e contabili, che giocano un ruolo cruciale nell’individuare attività sospette.
Ecco, la cronologia delle Iniziative già realizzate:
- 30/05/2024: Adozione di un pacchetto di norme
- 22/02/2024: Francoforte designata come sede della nuova Autorità antiriciclaggio dell’UE (AMLA)
- 18/01/2024: Accordo su norme più severe tra Consiglio e Parlamento
Settori Soggetti a Normative e Titolarità Effettiva
Le nuove norme si applicano anche al settore delle cripto-attività, richiedendo ai fornitori di servizi di effettuare verifiche adeguate sui clienti.
Anche i commercianti di beni di lusso e il settore calcistico saranno soggetti a obblighi di verifica.
Il regolamento stabilisce norme più chiare sulla titolarità effettiva, identificando le persone che controllano effettivamente un’entità giuridica.
La soglia per la titolarità effettiva è fissata al 25%.
Direttiva Antiriciclaggio e Collaborazione Internazionale
La nuova direttiva sostituisce la quinta direttiva antiriciclaggio e si concentra sull’organizzazione dei sistemi AML/CFT a livello nazionale, stabilendo norme sui registri dei titolari effettivi e sulle responsabilità delle FIU.
L’UE collabora con il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) per sviluppare norme internazionali contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo.
