A livello globale, vari organismi, sia governativi che tecnici, sono attivamente coinvolti nella prevenzione e nel contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Questi enti operano su scala internazionale e regionale, a seconda del loro ambito di competenza.
Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI)
Il GAFI, istituito nel 1989 nell’ambito dell’OCSE, è un organismo intergovernativo dedicato alla definizione e promozione di strategie contro il riciclaggio di denaro a livello globale.
In occasione del suo trentesimo anniversario nel 2019, il GAFI è diventato un ente permanente con un mandato aggiornato, confermando il suo ruolo centrale nella lotta contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo.
Le International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation, articolate in quaranta Raccomandazioni e aggiornate nel 2012, forniscono principi guida che i Paesi devono integrare nei loro ordinamenti giuridici e finanziari.
Queste Raccomandazioni sono accompagnate da “Note Interpretative” e un Glossario che ne chiarisce i termini.
Il GAFI promuove e verifica l’applicazione di questi principi internazionali per migliorare l’impegno degli Stati e l’efficacia delle misure nazionali contro:
- il riciclaggio di denaro;
- il finanziamento del terrorismo;
- la proliferazione di armi di distruzione di massa.
Nel 2013, il GAFI ha introdotto una nuova metodologia per valutare la conformità e l’efficacia delle Raccomandazioni, fornendo criteri dettagliati per la valutazione della conformità tecnica e dell’efficacia delle misure nazionali.
Questa metodologia ha costituito la base per il quarto ciclo di valutazione reciproca, che ha coinvolto l’Italia tra i primi Paesi.
Il rapporto di valutazione dell’Italia, pubblicato nell’ottobre 2015, ha evidenziato:
- un robusto quadro giuridico e istituzionale;
- una buona comprensione dei rischi;
- un significativo grado di cooperazione tra le autorità.
La valutazione ha riconosciuto l’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) come un’agenzia ben funzionante, capace di produrre analisi operative e strategiche di alta qualità.
Nel 2019, il GAFI ha approvato il primo rapporto di follow-up sulla valutazione dell’Italia, confermando la conformità della normativa nazionale agli standard del GAFI.
Sono stati raggiunti rating massimi per otto Raccomandazioni, evidenziando miglioramenti significativi.
Gruppo Egmont
Il Gruppo Egmont è l’organismo globale delle Financial Intelligence Units (FIU), creato nel 1995 per supportare la cooperazione internazionale e le pratiche operative.
Attualmente, oltre 150 FIU fanno parte del gruppo, che gestisce la rete protetta Egmont Secure Web (ESW) per lo scambio di informazioni operative.
Nel 2015, il Gruppo Egmont ha avviato un progetto per affrontare il finanziamento dell’ISIL e dei foreign terrorist fighters, utilizzando la piattaforma ESW per condividere informazioni tra le FIU.
Moneyval
Moneyval è stato istituito nel 1997 come parte del Consiglio d’Europa e funge da organo regionale del GAFI.
Si occupa della valutazione delle politiche antiriciclaggio nei Paesi membri, applicando gli standard del GAFI.
Organismi dell’Unione Europea
Gli organismi dell’Unione Europea sono impegnati nella creazione di regole e nel coordinamento tra gli Stati membri per l’applicazione delle politiche antiriciclaggio.
Tra questi si trovano:
- Expert Group on Money Laundering and Terrorist Financing
Questo comitato, presieduto dalla Commissione Europea, assiste nella creazione di normative e nel coordinamento tra Stati membri per le attività del GAFI.
- Piattaforma delle FIU dell’Unione Europea
Attiva dal 2006, questa piattaforma promuove la collaborazione tra le FIU e ha ricevuto riconoscimento nella quarta Direttiva europea.
- Rete FIU-NET
La rete FIU-NET facilita lo scambio di informazioni tra le FIU europee, garantendo standardizzazione e sicurezza negli scambi. Dal 2016, è gestita da Europol, assicurando la funzionalità della rete.
Questi organismi e iniziative dimostrano l’impegno globale nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, evidenziando l’importanza della cooperazione internazionale e della condivisione delle informazioni.
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